Le métier de chargé de clientèle banque

Pour une banque, le service au client est l’un des principaux axes de fidélisation. Les banques ont besoin que leurs clients se sentent accompagnés et conseillés adéquatement. C’est pour proposer un niveau de service très élevé qu’elles recrutent du personnel entièrement dédié à l’accompagnement. C’est le métier de chargé de clientèle. Vous voulez en savoir plus ? Découvrez ici tout ce qu’il faut savoir sur le poste !

 

Les missions du chargé de clientèle banque

En tant que chargé de clientèle, vous serez spécialisé en clients particuliers ou professionnels. Cependant, dans les deux cas, vos missions resteront essentiellement les mêmes.

Avant toute chose, vous aurez un rôle de conseil. Vous proposez des solutions à vos clients en fonction de leurs besoins : emprunt, investissement, placements, etc., votre objectif est de leur vendre divers produits financiers. De même, vous assurez le suivi de leurs comptes, négociez avec eux les autorisations de découvert ou les conditions pour un emprunt.

Dans le cas où vous travaillez avec des professionnels, vos missions d’accompagnement comprendront aussi un volet comptable et financier spécifique et vous serez plus souvent amené à rendre visite à vos clients.

Cependant, le métier de chargé de clientèle banque ne s’arrête pas là. L’objectif n’est pas seulement la fidélisation : vous devez aussi acquérir de nouveaux clients. Vous aurez donc à prospecter pour développer votre portefeuille.

Enfin, vous restez en veille permanente sur les marchés financiers et toute l’actualité économique pouvant avoir un impact sur votre secteur.

 

Les compétences indispensables

Pour accéder au métier de chargé de clientèle, vous devrez développer des compétences précises.

Vous devez avant tout connaître les produits financiers de votre entreprise pour les proposer aux clients et répondre à toutes leurs questions à leur sujet. De même, pour bien accompagner vos clients, vous devez être capable d’évaluer leur situation et les risques des opérations qu’ils souhaitent réaliser.

Vous devez avoir des compétences en droit ainsi qu’en fiscalité.

 

Les qualités à avoir

Parmi les qualités personnelles indispensables pour le métier de chargé de clientèle banque, il vous faut avant tout un bon relationnel. Vous devez être agréable, patient et pédagogue. Vous devez être en mesure d’instaurer un climat de confiance avec votre client et vous montrer convaincant au moment de proposer un produit financier.

Enfin, vous devez être résistant au stress, car c’est aussi un poste avec des objectifs à atteindre.

 

Quelle formation pour devenir chargé de clientèle banque ?

Pour devenir chargé de clientèle banque, il faut au minimum un diplôme de niveau Bac+2 spécialisé en relation client. Selon le type de clientèle, le poste peut demander plus d’études. Le niveau Bac+2 est suffisant pour travailler avec une clientèle de particuliers, mais pour les professionnels, un Bac+5 est nécessaire.

Cependant, quel que soit votre objectif, pour faciliter votre insertion professionnelle, nous vous conseillons de poursuivre vos études jusqu’au Bac+5. Vos connaissances avancées et l’expérience acquise grâce aux périodes en entreprise vous rendront plus compétitif sur le marché du travail et accélèreront votre progression.

Le CIEFA Lyon vous propose de suivre plusieurs formations pour accéder au métier de chargé de clientèle banque :

 

Le salaire du chargé de clientèle banque

En début de carrière, le salaire du chargé de clientèle est de 1 500 à 1 700 € par mois. Avec de l’expérience, ce montant peut monter jusqu’à 4 500 €.